Beratungsspektrum für Selbständige / Freiberufler
Objektive Beratung zu Versicherungen im beruflichen und privaten Bereich
Versicherungen für den Ertragsausfall (Betriebsunterbrechung nach Sachschaden/Krankheit/Unfall)
Wesentliche Fragestellungen im Bereich der beruflichen Einkommens-/Ertragsausfallversicherungen sind:
- Beratung und Unterstützung bei der Auswahl der Versicherer und Tarife
- Organisation und Durchführung von Risikovoranfragen
- Beratung zur Notwendigkeit der Absicherung von Gewinn (Einkommen) und Fixkosten
- Beratung zum geeigneten Versicherungsschutz bei Krankheit/Unfall und/oder bei Sachschäden
- Beratung und Unterstützung zur Versicherungswertermittlung
- Objektive Hilfestellung zum rechtssicheren Umgang mit der Gesundheitsprüfung (Vermeidung vorvertraglicher Anzeigepflichtverletzungen)
- Beratung zur Wahl angemessener Selbstbeteiligungen
- Beratung und Vertretung im Leistungsfall zur Geltendmachung von Ansprüchen aus dem Versicherungsvertrag
Versicherungen zur Absicherung von Drittschäden (Berufshaftpflicht-/Vermögenschadenhaftpflichtversicherung)
Wesentliche Fragestellungen im Bereich der Absicherung von Drittschäden:
- Beratung zum erforderlichen Versicherungsumfang
- Unterstützung bei der Auswahl geeigneter Versicherer und Tarife
- Beratung zur Wahl angemessener Selbstbeteiligungen
- Beratung zur Risikoprüfung der AGB hinsichtlich gesetzlicher Grundlagen
- Beratung zum risikokonformen Vertragsabschluss
Vorsorge für den Ruhestand
Wesentliche Fragestellungen im Bereich der Vorsorge für den Ruhestand:
- Beratung zu den möglichen Leistungsarten (Zeit-/Leibrenten, Kapital, Entnahmepläne)
- Vor-/Nachteilen der betrieblichen zur privaten Altersvorsorge
- Wahl zwischen Kapitaldeckung und Umlagenfinanzierung
- Freiwillige Beitragszahlung in die gesetzliche Rentenversicherung
- Beratung zur Hinterbliebenenleistung bzw. -absicherung
- Beratung zum Kapitalbedarf und der hierzu notwendigen Ansparrate
