Versicherungsberatung für Unternehmen
Versicherungsvertragsmanagement
Sach-/Transport-/Technische Versicherung
Gebäude-/Betriebseinrichtung- / Vorräteversicherungen
Maschinen- / Elektronikversicherungen
Transportversicherungen
Bauversicherungen
Risiko- und Versicherungsmanagement
Beratung zur Obliegenheitenprüfung
Versicherungswertermittlung
Ertragsausfall-/Vermögensversicherung
Betriebsunterbrechungsversicherung
Kreditversicherungen
Betriebshaftpflichtversicherung
D&O-Versicherung für Unternehmensleiter
Produkthaftpflicht-/Rückrufkostenversicherung
Betriebliche Altersvorsorge
Direktversicherung / Pensionskasse / Pensionsfonds
Wesentliche Fragestellungen im Bereich der versicherungsförmigen betrieblichen Altersvorsorge:
- Beratung zu den möglichen Leistungsarten (Leibrente, Kapital, Auszahlungsplan)
- Beratung zur Unterscheidung des Pensionsfonds von der Direktversicherung, Pensionskasse
- Beratung zur Sicherstellung der Kongruenz zur arbeitsrechtlichen Versorgungszusage (in Kooperation mit einem gerichtlich zugelassenen Rentenberater)
- Beratung zur Bruttobeitragsgarantie und deren Auswirkungen
- Beratung zur Zweckmäßigkeit der Berufsunfähigkeits-/Hinterbliebenenleistung bzw. -absicherung sowie eine diesbezügliche objektive Hilfestellung zum rechtssicheren Umgang mit der Gesundheitsprüfung (Vermeidung vorvertraglicher Anzeigepflichtverletzungen)
- Beratung und Unterstützung bei der Auswahl geeigneter Versorgungsträger und Tarife
- Beratung beim Wechsel des Versorgungsträgers und Wechsel des Arbeitgebers
Unterstützungskasse rückgedeckt
Wesentliche Fragestellungen im Bereich der rückgedeckten, versicherungsförmigen Unterstützungskasse:
- Beratung zu den möglichen Leistungsarten (Leibrente, Kapital)
- Beratung zur Sicherstellung der Kongruenz zur arbeitsrechtlichen Versorgungszusage (Leistungsplan), insbesondere im Hinblick auf die Rentenanpassungsprüfungsverpflichtung nach § 16 BetrAVG (in Kooperation mit einem gerichtlich zugelassenen Rentenberater)
- Beratung zur Bruttobeitragsgarantie und deren Auswirkungen
- Beratung zur Zweckmäßigkeit der Berufsunfähigkeits-/Hinterbliebenenleistung bzw. -absicherung sowie eine diesbezügliche objektive Hilfestellung zum rechtssicheren Umgang mit der Gesundheitsprüfung (Vermeidung vorvertraglicher Anzeigepflichtverletzungen)
- Beratung und Unterstützung bei der Auswahl geeigneter Versorgungsträger und Tarife
- Beratung beim Wechsel des Versorgungsträgers und Wechsel des Arbeitgebers
Unterstützungskasse pauschaldotiert
Wesentliche Fragestellungen im Bereich der pauschaldotierten Unterstützungskasse (in Kooperation mit einem gerichtlich zugelassenen Rentenberater):
- Beratung zu den möglichen Leistungsarten (Leibrente, Kapital, Ratenzahlung)
- Beratung zur Sicherstellung der Kongruenz zur arbeitsrechtlichen Versorgungszusage (Leistungsplan)
- Beratung zur Konsequenz der (fehlenden) Ausfinanzierung in der Anwartschaftsphase
- Beratung zur freien Wahl der Finanzierungsmittel
- Beratung zur Zweckmäßigkeit der Berufsunfähigkeits-/Hinterbliebenenleistung bzw. -absicherung
- Beratung und Unterstützung bei der Auswahl geeigneter Versorgungsträger
- Beratung zum Wechsel des Versorgungsträgers und Wechsel des Arbeitgebers
Unmittelbare Direktzusage
Wesentliche Fragestellungen im Bereich der unmittelbaren Direktzusages (in Kooperation mit einem gerichtlich zugelassenen Rentenberater):
- Beratung zu den möglichen Leistungsarten (Leibrente, Kapital, Auszahlungsplan)
- Beratung zu den bilanziellen Auswirkungen der unterschiedlichen Arten der Versorgungszusage
- Beratung zur fehlenden kongruenten Ausfinanzierung
- Beratung zur Anpassung der Versorgungszusage an die bestehende Rückdeckungsversicherung
- Beratung zur Umstellung von Rentenzusagen auf Kapitalzusagen
- Beratung zur Sinnhaftigkeit der Auslagerung auf einen Pensionsfonds, eine Unterstützungskasse oder eine Rentnergesellschaft
- Beratung zur Zweckmäßigkeit der Berufsunfähigkeits-/Hinterbliebenenleistung bzw. -absicherung sowie eine diesbezügliche objektive Hilfestellung zum rechtssicheren Umgang mit der Gesundheitsprüfung (Vermeidung vorvertraglicher Anzeigepflichtverletzungen)
