Versicherungsberatung für Privatpersonen

Personenversicherung

Kapitalbildende Versicherungen (Klassisch, fondsgebunden, Riester, Rürup, Entgeltumwandlung)

  • Objektive Prüfung von „klassischen“ und fondsgebundenen Kapitallebens- und Rentenversicherungen mit und ohne staatliche Förderung“ („Riesterrente“, “Basisrente bzw. “Rüruprente“, Entgeltumwandlung im Rahmen der betrieblichen Altersvorsorge).
  • Prüfung der Rückabwicklungsmöglichkeiten wirtschaftlich unattraktiver Verträge
  • Bewertung des Versicherungsschutzes und möglicher Alternativen zur Vertragsfortführung: Beitragsfreistellung, Rückkauf oder Verkauf

Risikoversicherungen (Risikolebens-/Kranken-/Pflege-/Berufsunfähigkeits-/Unfallversicherung)

Wesentliche Fragestellungen im Bereich der privaten Personenrisikoversicherungen sind:

Risikolebensversicherung / Todesfallversicherung

  • Beratung zur Absicherung von Hinterbliebenen, Darlehen, Immobilien, Unternehmensleitern (Keyman)
  • Beratung zur Reduzierung / Vermeidung der Erbschaftsteuerbelastung (z. B. “Überkreuzversicherung”)
  • Objektive Hilfestellung zum rechtssicheren Umgang mit der Gesundheitsprüfung (Vermeidung vorvertraglicher Anzeigepflichtverletzungen)

Krankenversicherung

  • Objektive Beratung vor Grundsatzentscheidungen zwischen gesetzlicher Krankenversicherung (GKV) oder privater Krankenversicherung (PKV)
  • Beratung zu privaten Krankenvollversicherungen und Beihilfetarifen
  • Beratung zu sinnvollen privaten GKV-Zusatzversicherungen
  • Objektive Hilfestellung zum rechtssicheren Umgang mit der Gesundheitsprüfung (Vermeidung vorvertraglicher Anzeigepflichtverletzungen)
  • Neutrale Beratung zu Tarifwechseloptionen gem. § 204 Versicherungsvertragsgesetz

Berufsunfähigkeitsversicherung

  • Beratung zum geeigeneten Versicherungsschutz im Falle der Berufsunfähigkeit
  • Beratung und Unterstützung bei der Auswahl der Versicherer und Tarife
  • Organisation und Durchführung von Risikovoranfragen
  • Objektive Hilfestellung zum rechtssicheren Umgang mit der Gesundheitsprüfung (Vermeidung vorvertraglicher Anzeigepflichtverletzungen)
  • Beratung und Vertretung im Leistungsfall zur Geltendmachung der Berufsunfähigkeitsrente

Pflegeversicherung

  • Objektive Beratung zu den Produktvarianten der Pflegezusatzversicherung
  • Objektive Hilfestellung zum rechtssicheren Umgang mit der Gesundheitsprüfung (Vermeidung vorvertraglicher Anzeigepflichtverletzungen)
  • Beratung und Vertretung im Leistungsfall

Unfallversicherung

  • Objektive Beratung zu den bedarfsgerechten Produktmerkmalen der Unfallversicherung
  • Beratung und Unterstützung bei der Auswahl der Versicherer und Tarife
  • Beratung und Vertretung im Leistungsfall

Schadenversicherung

Private Haftpflichtversicherung (Privat, Haus-u. Grundbesitz, Tierhalter)

  • Beratung zum erforderlichen Versicherungsumfang
  • Unterstützung bei der Auswahl geeigneter Versicherer und Tarife
  • Beratung zur Wahl von Selbstbeteiligungen

Hausratversicherung

  • Beratung zum erforderlichen Versicherungsumfang
  • Beratung und Unterstützung zur Versicherungswertermittlung
  • Beratung zur Vermeidung einer Unterversicherung
  • Unterstützung bei der Auswahl geeigneter Versicherer und Tarife
  • Beratung zur Wahl von Selbstbeteiligungen
  • Beratung zum risikokonformen Vertragsabschluss

Wohngebäudeversicherung

  • Beratung zum erforderlichen Versicherungsumfang
  • Beratung und Unterstützung zur Versicherungswertermittlung
  • Beratung zur Vermeidung einer Unterversicherung
  • Unterstützung bei der Auswahl geeigneter Versicherer und Tarife
  • Beratung zur Wahl von Selbstbeteiligungen
  • Beratung zum risikokonformen Vertragsabschluss

Rechtschutzversicherung

  • Beratung zum erforderlichen Versicherungsumfang
  • Unterstützung bei der Auswahl geeigneter Versicherer und Tarife
  • Beratung zur Wahl von Selbstbeteiligungen
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