Versicherungsberatung für Privatpersonen

Personenversicherung

Objektive Prüfung von „klassischen“ und fondsgebundenen Kapitallebens- und Rentenversicherungen mit und ohne staatliche Förderung“ („Riesterrente“, “Basisrente bzw. “Rüruprente“, Entgeltumwandlung im Rahmen der betrieblichen Altersvorsorge).
Prüfung der Rückabwicklungsmöglichkeiten wirtschaftlich unattraktiver Verträge
Bewertung des Versicherungsschutzes und möglicher Alternativen zur Vertragsfortführung: Beitragsfreistellung, Rückkauf oder Verkauf

Wesentliche Fragestellungen im Bereich der privaten Personenrisikoversicherungen sind:

Krankenversicherung

Objektive Beratung vor Grundsatzentscheidungen zwischen gesetzlicher Krankenversicherung (GKV) oder privater Krankenversicherung (PKV)
Beratung zu privaten Krankenvollversicherungen und Beihilfetarifen
Beratung zu den Möglichkeiten der Rückkehr in die GKV
Beratung zu sinnvollen privaten GKV-Zusatzversicherungen (z. B. stationäre oder Zahnzusatzversicherung, Restkostenversicherung)
Objektive Hilfestellung zum rechtssicheren Umgang mit der Gesundheitsprüfung (Vermeidung von Anzeigepflichtverletzungen)
Neutrale Beratung zu Tarifwechseloptionen gem. § 204 Versicherungsvertragsgesetz

Berufsunfähigkeitsversicherung

Beratung zum geeigeneten Versicherungsschutz im Falle der Berufsunfähigkeit
Beratung und Unterstützung bei der Auswahl der Versicherer und Tarife
Organisation und Durchführung von (anonymen) Risikovoranfragen
Objektive Hilfestellung zum rechtssicheren Umgang mit der Gesundheitsprüfung (Vermeidung vorvertraglicher Anzeigepflichtverletzungen)
Beratung und Vertretung im Leistungsfall zur Geltendmachung und Durchsetzung der Berufsunfähigkeitsrente

Risikolebensversicherung / Todesfallversicherung

Beratung zur Absicherung von Hinterbliebenen, Darlehen, Immobilien, Unternehmensleitern (Keymanpolice)
Beratung zur Reduzierung / Vermeidung der Erbschaftsteuerbelastung (z. B. “Überkreuzversicherung”)
Objektive Hilfestellung zum rechtssicheren Umgang mit der Gesundheitsprüfung (Vermeidung vorvertraglicher Anzeigepflichtverletzungen)

Pflegeversicherung

Objektive Beratung zu den Produktvarianten der Pflegezusatzversicherungen
Objektive Hilfestellung zum rechtssicheren Umgang mit der Gesundheitsprüfung (Vermeidung vorvertraglicher Anzeigepflichtverletzungen)
Beratung und Vertretung im Leistungsfall

Unfallversicherung

Objektive Beratung zu den bedarfsgerechten Produktmerkmalen einer Unfallversicherung
Beratung und Unterstützung bei der Auswahl der Versicherer und Tarife
Beratung und Vertretung im Leistungsfall